مستر کارت vip چیست ؟ نحوه خرید و قیمت انواع مستر کارت وی ای پی

مستر کارت VIP نوعی کارت بانکی بین‌المللی است که به‌عنوان نسخه پیشرفته‌تر و پرامکانات‌تر مستر کارت‌های معمولی شناخته می‌شود. این کارت، علاوه بر قابلیت‌های عمومی مستر کارت‌های استاندارد، امکانات ویژه‌ای در اختیار دارندگان خود قرار می‌دهد که شامل سقف‌های بالاتر تراکنش، مزایای بانکی اختصاصی و خدمات پشتیبانی متمایز است.
تفاوت اصلی مستر کارت VIP با مستر کارت‌های عادی در سطح خدمات بانکی، سقف مجاز تراکنش‌ها و دسترسی به امکانات انحصاری است که این کارت را به گزینه‌ای مناسب برای کاربران با نیازهای مالی گسترده‌تر تبدیل می‌کند.

ویژگی‌ های مستر کارت VIP و مزایای آن نسبت به کارت‌ های استاندارد

مسترکارت VIP در مقایسه با نسخه‌های کلاسیک، گلد یا پلاتینیوم این کارت، دامنه خدمات وسیع‌تری ارائه می‌دهد. دارندگان مستر کارت ویژه به دو کارت فیزیکی دسترسی خواهند داشت: یک کارت فلزی متالایز و یک کارت PVC که هر دو به نام شخص متقاضی صادر می‌شوند.

این کارت‌ها به حساب بانکی بین‌المللی متصل هستند و امکان استفاده در تمامی دستگاه‌های خودپرداز (ATM)، پایانه‌های فروش (POS) و درگاه‌های اینترنتی دارای مرچنت خارجی را فراهم می‌کنند.

از دیگر مزایای مستر کارت VIP می‌توان به سقف بالای تراکنش ماهانه معادل ۳ میلیون لیر، امکان دریافت و ارسال وجوه بدون کارمزد در ترکیه، سرویس کش‌بک و تخفیف‌های ویژه در خریدهای بزرگ، و امکان چاپ عکس دارنده کارت بر روی کارت اشاره کرد. این کارت بدون نیاز به حضور فیزیکی در بانک صادر می‌شود و فرآیند دریافت آن کاملاً غیرحضوری و از راه دور انجام می‌گیرد.

چرا مستر کارت VIP انتخابی خاص برای کاربران ویژه است؟

مستر کارت وی ای پی به دلیل ویژگی‌ها و خدمات منحصربه‌فرد، انتخابی مناسب برای افرادی است که به‌صورت مداوم با تراکنش‌های مالی بین‌المللی در مقیاس بالا سر و کار دارند. این کارت با ارائه سقف تراکنش ماهانه بالا، امکان مدیریت مبالغ قابل‌توجه را در اختیار تاجران، مدیران کسب‌وکارها، و مسافران حرفه‌ای قرار می‌دهد.

علاوه بر سقف بالای تراکنش، خدمات بانکی ممتاز نظیر اینترنت بانک و موبایل بانک اختصاصی، امنیت بالا با کدهای ویژه MC-VIP، و امکان استفاده از سرویس‌های ویژه مانند بیمه مسافرتی، تخفیفات قابل‌توجه در خریدهای سالانه، و صدور دسته چک بین‌المللی، مستر کارت VIP را به ابزاری قدرتمند برای مدیریت مالی تبدیل کرده است.

دسترسی بدون محدودیت به حساب‌های ارزی، امکان انجام پرداخت‌های آنلاین و آفلاین در سراسر جهان و صدور کارت بدون نیاز به حضور در بانک‌های خارجی، این کارت را از سایر کارت‌های بانکی استاندارد متمایز می‌کند.

مطلب مرتبط: گیفت کارت اپل

امکانات و مزایای مستر کارت VIP

مستر کارت VIP علاوه بر قابلیت‌های استاندارد کارت‌های بانکی بین‌المللی، مجموعه‌ای از امکانات ویژه را ارائه می‌دهد که آن را از سایر کارت‌ها متمایز می‌کند. این امکانات به دارندگان کارت امکان مدیریت بهتر منابع مالی و بهره‌گیری از خدمات اختصاصی را در سطح بین‌المللی می‌دهد.

• دسترسی به سالن‌های VIP فرودگاهی
  

یکی از مزایای قابل‌توجه مستر کارت VIP، دسترسی به سالن‌های VIP در فرودگاه‌های بین‌المللی است. این سالن‌ها خدماتی مانند اینترنت پرسرعت، پذیرایی اختصاصی و فضای آرامش‌بخش را فراهم می‌کنند و تجربه سفر را برای کاربران این کارت آسان‌تر و راحت‌تر می‌سازند.

• بیمه مسافرتی
  

بیمه مسافرتی از دیگر مزایای مستر کارت VIP است که دارندگان کارت را در برابر حوادث احتمالی در سفرهای خارجی تحت پوشش قرار می‌دهد. این بیمه هزینه‌های درمانی، لغو سفر، گم‌شدن بار و سایر اتفاقات غیرمنتظره را جبران کرده و سطح امنیت و آرامش خاطر کاربران را افزایش می‌دهد.

• تخفیفات ویژه و کش‌بک
  

دارندگان مستر کارت VIP از تخفیفات ویژه در خریدهای بین‌المللی بهره‌مند می‌شوند. این تخفیف‌ها عمدتاً در خریدهای سالانه بیش از ۱۰۰ هزار دلار اعمال می‌شود و می‌تواند تا سقف ۲ درصد ارزش خرید را شامل شود. همچنین سرویس کش‌بک به کاربران امکان بازگشت بخشی از مبلغ خریدهای انجام‌شده را می‌دهد که در مدیریت هزینه‌ها نقش مؤثری ایفا می‌کند.

• امنیت بالا و کارت‌های حک‌شده
  

مستر کارت VIP با استفاده از کدهای امنیتی اختصاصی MC-VIP، سطح بالایی از امنیت را در تراکنش‌های آنلاین و حضوری فراهم می‌کند. این کارت به‌صورت فلزی و حک‌شده (Embossed) صادر می‌شود و امکان چاپ عکس دارنده کارت روی آن وجود دارد. این ویژگی‌ها به افزایش اعتبار و امنیت کارت کمک می‌کند.

• مدیریت حساب و دسترسی جهانی
  

این کارت به یک حساب بانکی بین‌المللی متصل است و دارندگان آن می‌توانند از طریق اینترنت بانک یا موبایل بانک، حساب خود را مدیریت کنند. امکان استفاده از کارت در تمامی دستگاه‌های ATM و POS دارای نشان مسترکارت در سراسر جهان، از دیگر مزایای این کارت محسوب می‌شود.
درک تفاوت میان مستر کارت VIP و سایر انواع کارت‌های بانکی، نیازمند شناخت بهتر مفاهیمی مانند دبیت کارت چیست است که می‌تواند به انتخاب دقیق‌تر کاربران کمک کند.

بیشتر بخوانید: آشنایی با حساب بین المللی وب مانی

چگونه مستر کارت VIP دریافت کنیم؟

مستر کارت VIP از طریق شرکت‌های ارائه‌دهنده خدمات بانکی بین‌المللی، صرافی‌های معتبر یا نمایندگان رسمی این کارت‌ها در ایران قابل دریافت است. فرایند دریافت این کارت کاملاً غیرحضوری بوده و نیازی به حضور فیزیکی در بانک‌های خارج از کشور ندارد. متقاضی ابتدا باید درخواست خود را از طریق وب‌سایت یا دفتر نمایندگی شرکت ارائه‌دهنده ثبت کند. پس از تکمیل فرم‌های مربوطه، مدارک هویتی و اطلاعات لازم برای افتتاح حساب بانکی بین‌المللی دریافت می‌شود.

مدت زمان صدور مستر کارت VIP معمولاً بین ۱۰ تا ۲۰ روز کاری است. هزینه صدور این کارت، با توجه به شرکت صادرکننده، حدود ۴۲۰ دلار است. کارت صادرشده به آدرس متقاضی ارسال خواهد شد و امکان رهگیری وضعیت ارسال وجود دارد.

لازم به ذکر است برای دریافت مستر کارت وی ای پی، برخی شرکت‌ها حداقل گردش مالی مشخصی را برای متقاضی در نظر می‌گیرند. به‌عنوان نمونه، در برخی موارد، تنها افرادی که گردش مالی ماهیانه بیش از ۱۰۰ هزار دلار دارند، واجد شرایط دریافت این کارت هستند. در صورتی که متقاضی قصد بررسی گزینه‌های دیگر را داشته باشد، مطالعه سرویس‌های مشابه از جمله کردیت کارت ایران می‌تواند مفید واقع شود.

راهنمای کامل فعال‌سازی و مدیریت مستر کارت VIP

فعال‌سازی و مدیریت مستر کارت VIP فرآیندی ساده اما دقیق است که نیازمند رعایت چند مرحله مشخص است. این فرآیند به‌گونه‌ای طراحی شده است که کاربران بتوانند بدون حضور فیزیکی در بانک‌های خارجی، کارت خود را فعال و حساب را مدیریت کنند.

• مراحل فعال‌سازی مستر کارت ویژه
  

پس از دریافت فیزیکی مستر کارت VIP، متقاضی باید کارت را از طریق وب‌سایت یا اپلیکیشن ارائه‌دهنده خدمات بانکی فعال کند. در این مرحله، شماره کارت، کد CVV2 و اطلاعات هویتی کاربر وارد می‌شود. برخی شرکت‌ها امکان ارسال پیامک تأیید به شماره موبایل ایرانی را نیز فراهم کرده‌اند تا فرایند فعال‌سازی بدون نیاز به شماره خارجی انجام شود. 

• مدیریت حساب و تراکنش‌ها
  

دارندگان مستر کارت VIP می‌توانند از طریق اینترنت بانک یا موبایل بانک، موجودی کارت، تاریخچه تراکنش‌ها و جزئیات حساب خود را مشاهده و مدیریت کنند. امکان تغییر رمز کارت، تعیین محدودیت‌های تراکنش، و دریافت گزارش‌های مالی از دیگر قابلیت‌های این بخش است.

• افزایش امنیت در پرداخت‌های بین‌المللی
  

برای افزایش امنیت کارت، توصیه می‌شود کاربران رمز عبور اینترنت بانک و موبایل بانک را به‌صورت دوره‌ای تغییر دهند. همچنین استفاده از قابلیت‌های امنیتی مانند کدهای
MC-VIP و رمزهای یک‌بارمصرف (OTP) می‌تواند از دسترسی‌های غیرمجاز جلوگیری کند. کاربران باید از اتصال به شبکه‌های اینترنت عمومی هنگام انجام تراکنش‌های بانکی خودداری کنند و همواره از نرم‌افزارهای به‌روزرسانی‌شده استفاده نمایند.

مطلب مرتبط: گیفت کارت اسکریل

مستر کارت VIP برای چه کسانی مناسب است؟

مستر کارت VIP به‌دلیل ویژگی‌های پیشرفته و امکانات مالی گسترده، مناسب افرادی است که نیاز به انجام تراکنش‌های بین‌المللی با سقف‌های بالا و خدمات بانکی ویژه دارند. این کارت نه‌تنها ابزار پرداخت، بلکه ابزاری برای مدیریت مالی در سطح جهانی است و گروه‌های خاصی از کاربران را هدف قرار می‌دهد.

• تاجران و مدیران کسب‌وکار
  

تاجران و مدیران شرکت‌ها که نیاز به جابه‌جایی مبالغ بالا در معاملات بین‌المللی دارند، از مهم‌ترین گروه‌های هدف مستر کارت VIP محسوب می‌شوند. سقف بالای تراکنش ماهانه، خدمات بانکی ممتاز و امکان مدیریت حساب ارزی از طریق اینترنت بانک یا موبایل بانک، این کارت را به انتخابی مناسب برای فعالان تجاری تبدیل کرده است.

• مسافران بین‌المللی
  

افرادی که به‌طور مداوم در سفرهای خارجی حضور دارند، با استفاده از مستر کارت VIP می‌توانند هزینه‌های سفر خود را بدون دغدغه مدیریت کنند. دسترسی به سالن‌های VIP فرودگاهی، بیمه مسافرتی و امکان پرداخت در سراسر جهان، این کارت را برای مسافران حرفه‌ای کارآمد ساخته است.

• خریداران حرفه‌ای و کاربران آنلاین
  

کاربرانی که به‌صورت مستمر از فروشگاه‌های اینترنتی بین‌المللی خرید می‌کنند یا در سرویس‌های اشتراکی خارجی عضو هستند، با مستر کارت VIP به روش‌های پرداخت امن و بدون محدودیت دسترسی دارند. تخفیفات ویژه، کش‌بک و امنیت بالا در تراکنش‌های آنلاین از جمله مزایای این کارت برای خریداران حرفه‌ای است.

مطلب مرتبط: معرفی کد سوئیفت ( swift code) ، کاربرد ها و نحوه عملکرد آن

بهترین روش‌های استفاده از مستر کارت VIP برای پرداخت‌های بین‌المللی

مستر کارت VIP به‌عنوان یک ابزار مالی بین‌المللی، امکانات گسترده‌ای برای پرداخت‌های خارجی فراهم می‌کند. بهره‌برداری صحیح از قابلیت‌های این کارت می‌تواند هزینه‌ها را کاهش دهد و امنیت تراکنش‌ها را افزایش دهد.

• مستر کارت VIP برای خرید های اینترنتی
  

یکی از کاربردهای اصلی مستر کارت VIP، انجام خریدهای اینترنتی از فروشگاه‌های خارجی است. استفاده از کارت در سایت‌های معتبر مانند Amazon، eBay یا سرویس‌های اشتراکی مانند Netflix و Spotify به کاربران امکان می‌دهد پرداخت‌های خود را بدون محدودیت ارزی انجام دهند. وجود کدهای امنیتی اختصاصی MC-VIP سطح امنیت تراکنش‌های آنلاین را بالا برده و ریسک سوءاستفاده از اطلاعات کارت را کاهش می‌دهد.

• مستر کارت VIP برای سفر های خارجی
  

در سفرهای بین‌المللی، مستر کارت VIP جایگزینی مطمئن برای حمل پول نقد محسوب می‌شود. امکان برداشت وجه از دستگاه‌های ATM در سراسر جهان، پرداخت در پایانه‌های فروش (POS) و دسترسی به سالن‌های VIP فرودگاهی، تجربه سفر را برای دارندگان این کارت آسان‌تر می‌کند. همچنین بیمه مسافرتی همراه کارت، پوشش مالی در برابر حوادث احتمالی را تضمین می‌کند.

• استفاده از مستر کارت VIP برای رزرو هتل و خدمات گردشگری
  

رزرو هتل‌ها، بلیط هواپیما و سایر خدمات گردشگری از دیگر کاربردهای مستر کارت VIP است. استفاده از این کارت در وب‌سایت‌های رزرو بین‌المللی مانند Booking.com یا Expedia، انجام تراکنش‌های سریع و بدون محدودیت ارزی را ممکن می‌سازد. علاوه بر این، تخفیف‌های ویژه و سرویس کش‌بک، هزینه‌های سفر را برای کاربران کاهش می‌دهد.

بیشتر بخوانید: حواله سوئیفت (SWIFT) چیست؟

تفاوت مستر کارت VIP با سایر کارت‌های اعتباری بین‌المللی

مستر کارت VIP در مقایسه با کارت‌های اعتباری بین‌المللی دیگر، به‌ویژه کارت‌های پریمیوم مانند ویزا کارت VIP، ویژگی‌های متمایزی دارد. این تفاوت‌ها عمدتاً در سقف تراکنش‌ها، سطح خدمات بانکی، امکانات امنیتی و مزایای جانبی مشاهده می‌شود.

مقایسه مستر کارت با ویزا کارت VIP

هر دو کارت، یعنی مستر کارت VIP و ویزا کارت VIP، خدمات بین‌المللی مشابهی از جمله پرداخت آنلاین، برداشت وجه از ATM و خرید از فروشگاه‌های خارجی ارائه می‌دهند. با این حال، مستر کارت وی ای پی غالباً سقف‌های تراکنش بالاتری دارد. به‌عنوان مثال، سقف تراکنش ماهیانه مستر کارت ویژه می‌تواند تا ۳ میلیون لیر یا معادل ۱۰۰ هزار دلار برسد، در حالی که ویزا کارت VIP معمولاً محدودیت‌های پایین‌تری دارد.

از سوی دیگر، مستر کارت VIP امکاناتی نظیر صدور کارت فلزی متالایز با امکان حک‌کردن اطلاعات کارت، بیمه مسافرتی گسترده و تخفیف‌های قابل‌توجه در خریدهای حجیم را ارائه می‌دهد. امنیت کارت نیز با کدهای اختصاصی MC-VIP تقویت شده است که در برخی کارت‌های مشابه ویزا وجود ندارد.

مقایسه مستر کارت VIP با دیگر کارت‌های پریمیوم

در مقایسه با سایر کارت‌های پریمیوم مانند مستر کارت گلد یا پلاتینیوم، مستر کارت VIP مزایای بیشتری از نظر سقف تراکنش، سطح خدمات بانکی و تسهیلات جانبی ارائه می‌دهد. کارت‌های کلاسیک، گلد یا پلاتینیوم معمولاً محدودیت‌های مشخصی در سقف تراکنش دارند و برخی از امکانات مانند دسترسی به سالن‌های VIP فرودگاهی یا بیمه مسافرتی در آن‌ها وجود ندارد یا بسیار محدود است.

به‌طور کلی، مستر کارت VIP برای کاربرانی طراحی شده است که نیاز به خدمات بانکی ممتاز، امنیت بالا و دسترسی به امکانات انحصاری در سطح جهانی دارند. تفاوت‌های این کارت با دیگر کارت‌ها، آن را به ابزاری خاص برای مدیریت مالی بین‌المللی تبدیل کرده است.

آیا مستر کارت VIP ارزش خرید دارد؟

تصمیم به خرید مستر کارت VIP بستگی به میزان استفاده فرد از خدمات بانکی بین‌المللی و نوع تراکنش‌های مالی دارد. این کارت هزینه صدور نسبتاً بالایی دارد، اما امکاناتی ارائه می‌دهد که در بسیاری از کارت‌های دیگر یافت نمی‌شود. حال ما دلایلی را مبنی بر خرید این کارت ارائه می دهیم:

1- هزینه‌های صدور و نگهداری

هزینه صدور مستر کارت VIP در حال حاضر حدود ۴۲۰ دلار است. این مبلغ ممکن است بسته به شرکت صادرکننده و نوع خدمات ارائه‌شده کمی تغییر کند. از مزایای قابل‌توجه مستر کارت VIP این است که هزینه‌های نگهداری (Hidden Charges) برای این کارت در نظر گرفته نشده و استفاده از آن مشمول کارمزدهای پنهان نمی‌شود.

2- هزینه‌های شارژ و کارمزد تراکنش‌ها

شارژ مستر کارت و انجام تراکنش‌های ارزی با مستر کارت VIP، در مقایسه با برخی کارت‌های اعتباری دیگر، کارمزد کمتری دارد. به‌عنوان مثال، انتقال وجه بین‌بانکی با کارمزدی معادل ۰.۰۷ درصد انجام می‌شود. علاوه بر این، کاربران امکان واریز یا برداشت وجه به‌صورت ۲۴ ساعته را دارند، که در کارت‌های معمولی کمتر دیده می‌شود. شما می توانید برای دریافت اطلاعات بیشتر درباره این موضوع به مقاله نحوه محاسبه کارمزد حواله ارزی مراجعه کنید

3- مقایسه هزینه‌ها با مزایا

در مقابل هزینه صدور نسبتاً بالا، مستر کارت VIP امکانات متعددی ارائه می‌دهد، از جمله سقف بالای تراکنش، خدمات بیمه مسافرتی، دسترسی به سالن‌های VIP فرودگاهی، تخفیفات ویژه در خریدهای بزرگ و امنیت بالا در تراکنش‌های آنلاین و حضوری. برای افرادی که گردش مالی بالایی در سطح بین‌المللی دارند یا مرتب در سفر هستند، مزایای این کارت می‌تواند به‌مراتب بیش از هزینه‌های اولیه آن باشد. برای افرادی که استفاده محدودی از تراکنش‌های ارزی دارند، خرید این کارت ممکن است مقرون‌به‌صرفه نباشد.

چالش‌های مستر کارت VIP در ایران و راهکارهای آن 

استفاده از مستر کارت VIP در ایران با چالش‌های خاصی همراه است. محدودیت‌های ناشی از تحریم‌های بین‌المللی باعث شده دسترسی مستقیم به شبکه‌های بانکی جهانی برای کاربران ایرانی دشوار باشد. با این حال، برخی راهکارها امکان بهره‌برداری از این کارت را تا حد زیادی فراهم کرده است.

یکی از اصلی‌ترین موانع استفاده از مستر کارت VIP در ایران، قطع ارتباط مستقیم بانک‌های ایرانی با شبکه‌های پرداخت بین‌المللی است. به‌دلیل تحریم‌های مالی، امکان صدور مستقیم مستر کارت از بانک‌های خارجی برای افراد مقیم ایران وجود ندارد. همچنین استفاده مستقیم از برخی درگاه‌های اینترنتی یا پذیرش کارت‌های بین‌المللی در داخل کشور محدود است.
راهکارهای موجود برای استفاده در ایران و  حل این مشکل، شرکت‌های واسط در ایران اقدام به همکاری با بانک‌های خارجی، به‌ویژه در کشورهایی نظیر ترکیه، کرده‌اند. این شرکت‌ها امکان صدور مستر کارت VIP را بدون نیاز به حضور فیزیکی در خارج از کشور فراهم می‌کنند. کاربران ایرانی می‌توانند کارت فیزیکی خود را درب منزل تحویل بگیرند و از طریق اینترنت بانک یا موبایل بانک حساب خود را مدیریت کنند.

یکی دیگر از راهکارها، استفاده از صرافی در کانادا است که امکان پرداخت بین‌المللی، انتقال پول برای افتتاح حساب و همچنین شارژ حساب‌های ارزی را فراهم می‌آورد.

همچنین، استفاده از شماره تلفن ایرانی برای دریافت پیامک‌های تراکنش، بدون نیاز به خرید سیم‌کارت خارجی، یکی از تسهیلات ارائه‌شده توسط این شرکت‌هاست. به این ترتیب، کاربران ایرانی می‌توانند خدمات مستر کارت VIP را تقریباً مشابه سایر کشورها دریافت کنند. با این حال، همچنان باید توجه داشت که استفاده از کارت در برخی سایت‌ها یا سرویس‌های بین‌المللی ممکن است با محدودیت مواجه باشد.

جمع‌بندی و نتیجه‌گیری

مستر کارت VIP به‌عنوان یکی از پیشرفته‌ترین ابزارهای مالی بین‌المللی، امکانات متنوعی برای مدیریت تراکنش‌های ارزی، سفرهای خارجی و خریدهای آنلاین فراهم می‌کند. سقف بالای تراکنش، خدمات بانکی اختصاصی، امنیت بالا و مزایایی مانند دسترسی به سالن‌های VIP فرودگاهی و بیمه مسافرتی، این کارت را به گزینه‌ای مناسب برای تاجران، مسافران حرفه‌ای و کاربران با نیازهای مالی گسترده تبدیل کرده است.

اگرچه تحریم‌های بین‌المللی، استفاده از این کارت را برای کاربران ایرانی با محدودیت‌هایی روبه‌رو کرده، اما شرکت‌های واسط توانسته‌اند بسیاری از این موانع را برطرف کنند و امکان صدور و بهره‌برداری از مستر کارت ویژه را بدون نیاز به سفر خارجی فراهم سازند. با توجه به هزینه‌های نسبتاً بالای صدور این کارت، تصمیم به خرید آن باید بر اساس میزان نیاز و حجم تراکنش‌های ارزی هر فرد اتخاذ شود.

مستر کارت VIP ابزاری کارآمد برای کاربرانی است که به‌دنبال راهکارهای بانکی بین‌المللی بدون محدودیت‌های معمول هستند و می‌خواهند سطح بالاتری از خدمات مالی را تجربه کنند.